基金净值是什么意思?基金净值的计算公式

2020-05-27 10:03:40 来源：南方财富网

老基民可能每天都会准时去看一下最新的基金净值，但是很多人却不知道基金净值怎么计算。今天就来为大家介绍一下基金的净值是什么意思，基金净值怎么计算。

基金的净值是什么意思?基金净值又称基金单位净值，即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。

基金净值有什么用?

举例说明：

假设你投入10000元，申购费用为1%，你申购的当天单位净值为1.500,那么你投入的基金份数就为10000*(1-1%)/1.500=6600份,用你的基金份数乘以单位净值就可以得出你的资金余额：6600*1.500=9900,恰好是10000元扣除了1%的申购费用。

基金净值怎么计算?净值计算

基金份额资产净值=(总资产-总负债)/基金份额总数。

其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;

基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金单位的净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。